Örnek hesaplama
Başlangıç bakiyesi 0 TL, her ay gelir 50.000 TL ve gider 40.000 TL olan Senaryo A, 12 ay sonunda 120.000 TL bakiye üretir. Aynı gelirle aylık gideri 38.000 TL girilen Senaryo B ise 144.000 TL kapanış bakiyesi üretir. Bu örnekte B−A farkı 24.000 TL olur. Tek seferlik gider eklenirse yalnız girildiği ayın ve sonraki ayların bakiyesi etkilenir.
Hesaplama yöntemi ve sınırlar
Aylık toplam gelir = düzenli gelir + tek seferlik gelir. Aylık toplam gider = düzenli gider + tek seferlik gider. Net nakit akışı = gelir − gider. Ay sonu bakiyesi = önceki ayın kapanış bakiyesi + aylık net akış. Yıllık net nakit akışı, 12 aylık gelir ile gider toplamlarının farkıdır.
Bu tablo yalnız kendi varsayımlarınızla çalışan matematiksel bir plandır. Faiz, kredi gecikmesi, vergi, enflasyon, otomatik tekrarlanan sözleşme bedelleri ve gelir artışları kendiliğinden eklenmez. Ay sonu bakiyesi ay içindeki geçici nakit ihtiyacını göstermez. Finansal karar için tek başına yeterli değildir; banka veya yatırım ürünleriyle bağlantısı bulunmaz.
Sık sorulan sorular
12 aylık nakit akışı nasıl hesaplanır?
Her ayın net akışı düzenli ve tek seferlik gelirlerin toplamından giderler çıkarılarak bulunur. Ay sonu bakiyesi önceki ayın bakiyesi ile o ayın net akışının toplamıdır.
Bu planlayıcıda iki senaryo neden var?
A ve B senaryolarının ilk bakiyesi aynı alınır; aylık gelir ve giderleri farklı girerek koşullar değiştiğinde hesaplanan bakiyeler arasındaki farkı inceleyebilirsiniz. Sonuçlar finansal öneri değildir.
Girdiğim maaş, gider ve borç bilgilerim kaydediliyor mu?
Hayır. Bu araç girişleri tarayıcıda hesaplar ve otomatik kaydetmez. Sonuçları CSV olarak indirirseniz dosya kendi cihazınızda saklanır.
Negatif bakiye uyarısı neyi gösteriyor?
Seçilen başlangıç bakiyesine ve aylık tutarlara göre bir ayın sonunda bakiyenin sıfırın altına inmesini gösterir. Ay içinde yaşanabilecek geçici nakit açığını veya banka hesap hareketlerini takip etmez.